Главная / Проекты / Модуль "Расследование платежей"

Модуль "Расследование платежей"

Расследования по платежу инициируется в случае, когда получатель входящего платежа не был определен автоматически, его реквизиты содержат противоречивую информацию, получен запрос от клиента банка или запрос от другого банка по поводу проведения того или иного платежа.
Проведением расследований обычно занимается специальное подразделение банка. Для каждого случая расследования открывается «дело расследования», в котором отражается история расследования, включая документы (запросы и ответы) связанные с расследованием.
В отсутствии специальных средств автоматизации для расследований, «дела расследований» ведутся вручную и образы связанных с расследованием документов включаются в дела в виде распечаток.
В процессе расследования проводящий его сотрудник банка обычно вынужден обращаться за необходимой информацией к нескольким автоматизированным системам банка, что делает этот процесс трудоемким и длительным.

Реализованное решение

Ниже перечислены основные функциональные возможности такого централизованного решения:

 

  • Загрузка, отправка и автоматическая обработка входящих информационных сообщений в формате УФЭБС ЦБ РФ (ED243, ED244, ED201, ED208) с автоматической регистрацией дел расследования, а также подготовка исходящих ED243 и ED244
  • Загрузка, отправка и автоматическая обработка входящих и подготовка исходящих сообщений SWIFT формата MTn92, MTn95, MTn96, MTn99.
  • Интеграция с автоматизированными системами заказчика, обеспечивающими связь с клиентами банка по приему и отправке связанных с расследованиями документов
  • Автоматизированное ведение дел расследований (открытие, поиск, просмотр, редактирование, закрытие) с возможностью просмотра платежных документов и информационных сообщений, связанных с расследованием.
  • Архивирование дел и просмотр дел в архиве с возможностью их поиска по заданным критериям.
  • Предоставление исполнителям, ведущим расследования, доступа к данным о клиентах банка и их счетах
  • Подготовка аналитической и статистической отчетности о ходе расследований за весь период ведения дел
  • Расчет комиссий за проведение расследования

 

Основной задачей реализованного проекта являлась централизация в одном приложении обработки связанных с расследованиями запросов и ответов, поступающих и отправляемых по разным каналам передачи информации и максимальная автоматизация процесса открытия и ведения «дел расследований» в электронной форме.

 

Особенности реализации

Система «Расследование платежей» реализована с использованием универсальной платформы для автоматизации обработки документацией Doc Hub и интегрирована с «Системой обеспечения платежей Payment Hub».
Одной из проблем реализации этого и подобных проектов заключается в необходимости интеграции централизованного решения со множеством существующих систем автоматизации заказчика. Решению этой проблемы способствует наличие в платформе Doc Hub готовых объектов для работы по разным протоколам передачи данных (HTTP, MQ, JMS, FTP и т.п.).
Проект реализовывался по принципу Agile. Очередная порция реализованного функционала устанавливалась на продуктовую среду заказчика и оценивалась пользователями в режиме работы с реальными данными.
При этом персонал, ведущий расследования продолжал работать в рамках прежнего бизнес-процесса. Это позволяло обеспечить существующее качество предоставления банковских услуг и наглядно оценить возможности создаваемой «новой» системы, а также оперативно вносить корректирующие требования к разрабатываемой системе.
Использование платформы Doc Hub, предоставляющей большой набор типовых элементов разработки, позволило быстро реализовывать новые требования и оперативно предоставить результаты разработки пользователям.

Результаты

На текущий момент времени система «Расследование платежей» интегрирована с «Системой обеспечения платежей», АРМ КБР, SWIFT и рядом других приложений заказчика. Процесс проведения расследований многократно автоматизирован, значительная часть трудоемкости пользователей перенесена на автоматическую работу системы. В итоге клиенты заказчика получают результат расследований в значительно более сжатые сроки.

Вернуться